证券代码：601699 股票简称：金年会 公告编号：2021-007
债券代码:143366 债券简称:17环能01
山西金年会app开发股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买结构性存款的公告
|
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 |
重要内容提示：
委托理财受托方：公司开户银行
委托理财金额：不超过人民币10亿元
委托理财投资类型: 结构性存款产品
一．委托理财基本情况
为了提高公司闲置资金的使用效率和财务收益，增加现金资产收益，我公司拟申请购买安全性高、流动性好、低风险的结构性存款产品。
（一）产品类型
公司使用部分闲置自有资金投资购买的理财品种为安全性高、流动性好、低风险、短期（不超过6个月）的结构性存款产品。结构性存款是指通过与利率、汇率、黄金等金融市场标的物的波动挂钩，使存款人在保本（合同可约定“保本”）的基础上获得较高于活期存款的收益的存款。风险等级为PR1级（最低级别，无风险），具有保本保息（保最低收益）的特点。
（二）产品额度
公司拟使用总额不超过人民币10亿元（含10亿元）的闲置资金购买高流动性、低风险的理财产品。拟根据产品利率及资金情况分笔操作。上述资金额度内可滚动使用。
（三）产品期限
结构性存款购买品种期限最长不超过6个月（具体期限以实际操作为准），并在10亿元额度范围内滚动购买，滚动购买总期限三年。
二．公司内部需履行的审批程序
上述内容已经公司2021年2月9日第六届董事会第二十一次会议审议通过，公司将根据实际状况，具体办理后续相关理财事宜。
三．委托理财协议主体的基本情况
公司拟购买的理财产品交易对方为公司开户银行，交易对方与公司不存在产权、资产、债权、债务、人员等方面的其它关系。
四．委托理财对公司的影响
结构性存款产品的年预期收益率高，预期收益率为2%-3.5%，收益高于央行的一年期协定存款利率1.15%，以最高限额投资10亿元为例，年收益可为公司增加利息收入约850至2350万元。使用公司闲置资金购买结构性存款产品有利于提高资金使用效率，增加现金管理收益，为公司和股东谋取更多的投资回报。
五．风险控制分析
公司拟购买的理财产品期限较短，风险极低且属于可控范围，资金来源为部分存量闲置资金；此外，公司购买理财产品的银行均为与公司日常经营业务合作较多的商业银行，对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，公司通过与合作银行的日常业务往来，能够及时掌握所购买理财产品的动态变化，从而降低投资风险。
特此公告。
山西金年会app开发股份有限公司董事会
2021年2月10日
